Cómo Evitar la Sucesión Testamentaria en Oklahoma

Por Qué las Personas Intentan Evitar la Sucesión Testamentaria

La sucesión testamentaria proporciona supervisión judicial, pero añade tiempo, costos y registros públicos. La ley de Oklahoma ofrece varias herramientas de transferencia no testamentaria para que las familias puedan mantener las distribuciones directas y más privadas.

Escrituras de Transferencia al Fallecer para Bienes Raíces

• Qué hacen: Una escritura de transferencia al fallecer (TOD, por sus siglas en inglés) nombra a un beneficiario que adquiere el título de los bienes raíces descritos automáticamente al fallecer.
• Cómo funcionan: La escritura debe firmarse y registrarse con el secretario del condado mientras el propietario está vivo. El propietario mantiene el control total y puede revocar o cambiar la escritura antes de fallecer.
• Después del fallecimiento: El beneficiario registra una declaración jurada y certificado de defunción (generalmente dentro de nueve meses) para perfeccionar el título bajo 58 O.S. §§ 1252-1253.

Las escrituras TOD son poderosas para casas, propiedades de alquiler o terrenos cuando se coordinan con el resto del plan patrimonial.

Registros de Transferencia al Fallecer y Pagadero al Fallecer en Otros Activos

Muchos activos de Oklahoma permiten designaciones directas de beneficiarios que eluden la sucesión testamentaria:

• Cuentas bancarias y de inversión: Use formularios POD/TOD proporcionados por la institución.
• Vehículos: Oklahoma permite el registro TOD en títulos de vehículos en muchas situaciones.
• Ciertos valores e intereses comerciales: Verifique si el registro permite un TOD o asignación a un fideicomiso.

Mantenga los formularios de beneficiarios actualizados y alineados con su plan general para evitar conflictos.

Fideicomisos y Otros Métodos

• Fideicomiso revocable en vida: Mantiene activos durante la vida y los distribuye bajo los términos del fideicomiso al fallecer, típicamente sin sucesión testamentaria si está debidamente financiado.
• Tenencia conjunta con derecho de supervivencia: Pasa automáticamente al propietario sobreviviente, pero puede crear problemas fiscales o de equidad familiar si se usa en exceso.
• Designaciones de beneficiarios en cuentas de jubilación y seguros de vida: Coordine con su testamento o fideicomiso para evitar resultados inconsistentes.

Seleccionar la combinación correcta depende de sus tipos de activos, objetivos familiares y preferencias de privacidad.

Implementar un Plan Anti-Sucesión Testamentaria

1. Enumere activos y títulos. Anote cómo pasa actualmente cada activo (título, beneficiario o ninguno).
2. Elija la herramienta correcta por activo. Escritura TOD para bienes raíces de Oklahoma, POD/TOD para cuentas, propiedad de fideicomiso donde se necesite estructura o privacidad.
3. Ejecute y registre documentos. Registre escrituras TOD durante la vida; firme documentos de fideicomiso; complete formularios de beneficiarios institucionales.
4. Coordine con un testamento. Un testamento de vertido atrapa activos dejados fuera del fideicomiso y mantiene nominaciones de tutela en un solo lugar.
5. Revise regularmente. Revise escrituras y designaciones de beneficiarios después de cambios importantes en la vida para mantener todo alineado.

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Este artículo es información general, no asesoramiento legal. Para orientación adaptada a sus activos y familia, consulte a un abogado de planificación patrimonial de Oklahoma. Para planificar sus próximos pasos, llame al +1 918 221 9438 o programe una consulta.